こんにちは！桜井香織です✨ 大阪の吹田市で、元々メルオペとしてバリバリ働いてた経験を活かして、今は同業の女性向けにライティングのお仕事をしてるの。在宅ワーク歴はもう4年になるかな。
最近、在宅で頑張ってる女性たちと話してるとね、「確定申告って何？」「正直、税金のこととかマジで分かんない！」って声、すごくよく聞くんだよね。わたしもね、最初はマジでパニックだったから、その気持ち、痛いほどわかるんだよ💎
でもね、在宅ワークでお金を稼ぐってことは、それだけ自分の力で未来を切り開いてるってことじゃん？ だからこそ、確定申告とか税金のことって、ちょっと面倒に感じるかもしれないけど、知っておかないと損しちゃうことっていっぱいあるんだよね。
「なんだか難しそう…」「数字とか苦手だし…」って思ってるあなたも大丈夫！ わたしがメルオペで月40万円を稼いでた頃から、ずっと試行錯誤しながら学んできたこと、そして今、ライターとして活動する中で実感してる節税のコツを、今回はQ&A形式でわかりやすくお伝えしていくね。一緒に賢く、お得に税金と向き合っていこう！🎀
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Q1: そもそも、確定申告って「しなきゃいけない人」ってどんな人？
これ、本当に最初に気になることだよね。ざっくり言うと、年に一定以上の所得がある人は、自分で税務署に「これだけ稼ぎました、だから税金払います（あるいは還付してね）」って報告する義務があるんだ。
具体的には、会社員で給与所得以外に年間20万円を超える所得がある場合、確定申告が必要って言われることが多いんだけど、これは副業の場合の話なんだ。専業で在宅ワークをしてる人だったら、基礎控除っていうのがあって、年間所得が48万円を超えると確定申告が必要になるのが基本ってわけ。
例えば、家事の合間にデータ入力やPCオペレーターのお仕事をしてて、月に4万円くらい稼いだとするじゃん？ それが12ヶ月続いたら、4万円 × 12ヶ月 ＝ 48万円。あれ？これって、ギリギリ超えるかどうかのラインだと思わない？
「わたしって超えるかな？」って思ったら、まずは自分が一年でどれくらい収入があるか、ざっと計算してみるのが最初のステップだよ✨
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Q2: どのくらい稼いだら確定申告が必要になるの？
今の話の続きなんだけど、もう少し掘り下げてみるね。
さっき言った「基礎控除48万円」っていうのは、稼いだお金全部（収入）から、仕事でかかったお金（経費）を引いた「所得」からさらに差し引かれるものだから、その「所得」が48万円を超えるかどうか、ってことなんだ。
たとえば、年間の収入が70万円あったとしても、そこに25万円の経費がかかっていたら、所得は45万円だよね。これなら基礎控除48万円以下だから、確定申告は原則不要ってことになるの。もちろん、還付申告（払いすぎた税金を取り戻す）のケースもあるから、収入が少なくても申告すると得する人もいるんだよ。
もしあなたが会社員で、在宅で副業をしていて年間20万円を超える収入があるなら、これはもう確定申告絶対必要だよ。ぶっちゃけ、ここをスルーしちゃうと後々税務署からお尋ねが来たりして、マジで面倒なことになるから、早めに意識しとくのが吉🎀
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Q3: 経費ってどこまで認められるの？何が経費になるの？
ここがね、マジで節税のキモなんだよね！ 在宅ワーカーにとって、経費って本当に大事💎
「事業に関係する支出」はほとんど経費にできるんだ。具体的にわたしがメルオペ時代や、今ライターになってからも経費にしてるものをいくつか教えちゃうね。
* 家賃・光熱費の一部：在宅で仕事してるなら、自宅の家賃や電気代、ガス代、水道代の一部は経費にできるの。これを「家事按分（かじあんぶん）」って言うんだけど、仕事で使ってる部屋の面積割合とか、作業時間で割合を計算してね。わたしはメルオペを始めた2年前から、自宅のワンルームのうち2割くらいを仕事スペースとして按分して、毎月数千円だけどちゃっかり経費にしてるんだ。
* 通信費：ネット回線代やスマホ代も、仕事に使ってる割合で按分して経費にできるの。これはもう必須だよね！
* PC・周辺機器：仕事で使うパソコンやモニター、プリンターなんかは消耗品費（10万円未満の場合）とか減価償却費（10万円以上の場合）として経費になるの。わたしも去年、メインPCを買い替えたんだけど、これももちろん経費でガッツリ落としたんだよね！
* 文具・消耗品：ペン、ノート、コピー用紙、USBメモリなんかは細々としたものだけど、塵も積もれば山となるって言うじゃん？
* 書籍・教材費：スキルアップのための本やオンライン講座、セミナー代も経費になるんだ。わたしもライティングの新しいスキルを学ぶのに使った教材費、月5,000円くらいだけどちゃんと計上してるよ。
* 交通費：打ち合わせでカフェに行く時の交通費とか、セミナー参加のための電車賃も経費だね。
* 健康診断・予防接種：これも仕事に支障が出ないようにするためのもの、ってことで経費になる場合があるんだよ。
とにかく大事なのは、「これは仕事で使ったものだ」って説明できるように、レシートや領収書をちゃんと取っておくこと！ これマジで鉄則だからね！ わたしも最初はガサツでレシートなくしちゃってたんだけど、今は専用のファイルとスマホアプリで完璧に管理してるんだ。
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Q4: 青色申告って何がいいの？白色申告と何が違うの？
確定申告には「白色申告」と「青色申告」の2種類があるんだ。
ざっくり言うと、白色申告は手続きがシンプルで簡単。帳簿付けもそこまで厳密じゃなくていいから、初心者さん向けって感じかな。でもね、節税面でのメリットは少ないのが現実なの。
一方で、青色申告は、事前に「青色申告承認申請書」を税務署に出して、ちょっと複雑な帳簿付けが必要になるんだ。正直、最初は「え、マジか…」って思うかもしれない。でもね、その手間を補って余りあるくらい、節税メリットがすごいんだよ！
最大のメリットは、最大65万円の青色申告特別控除っていうのがあること。これ、所得から65万円をドンと差し引いてくれるんだから、その分、税金がかかる金額がグッと減るってことだよね！ 他にも、赤字が出た場合、それを最長3年間繰り越せたり、家族に支払ったお給料も経費にできたりする特典もあるんだ。
わたしはね、メルオペで月40万くらい安定して稼げるようになって、「これは本気で仕事としてやっていこう！」って決めて、すぐに青色申告にしたの。最初は簿記の知識がゼロだったから、会計ソフトを導入して、その使い方を覚えるのに少し時間がかかったんだけど、今思えばマジでやってよかったって思うよ💎 65万円の控除は本当に大きいから、頑張って帳簿付けする価値は絶対にある！
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Q5: 簿記とか会計ソフト、苦手なんだけどどうしたらいい？
「簿記？会計？なんか難しそう…」って思う気持ち、すごくわかる！ わたしも最初は数字とか計算とか、見るだけで頭痛がするタイプだったからね（笑）。
でもね、今は本当に便利な会計ソフトがいっぱい出てるの。例えば、freee（フリー）とか弥生会計、マネーフォワードとかね。
これらのソフトは、簿記の知識がなくても直感的に操作できるように作られてるんだよね。銀行口座やクレジットカードと連携させれば、取引データが自動で取り込まれて、科目の分類もAIが提案してくれるから、ホントに時短になるよ。
わたしもメルオペ時代からずっと会計ソフトを使ってるんだけど、最初は「これ、マジでちゃんと入力できてるかな…？」って不安だったな。でも、使っていくうちに慣れてくるし、入力で困った時はソフトのサポートセンターに問い合わせたり、ネットで調べたりしたら、すぐに解決するんだよね。今じゃ、スマホアプリでスキマ時間にピピッと入力するだけだから、全然苦にならないよ！
もし、「やっぱり自分じゃ無理！」って思ったら、税理士さんに相談するのも全然アリだよ！ 確定申告の時期だけスポットでお願いすることもできるし、最初はプロに任せてやり方を教えてもらうのも賢い選択だと思う。大阪の税理士事務所とかも、女性のフリーランスに特化したサービスを提供してるところ、結構あるんだよ。
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🎀桜井香織のリアル体験談コーナー🎀
ぶっちゃけ、わたしが一番「やってて良かった！」って思ったのは、青色申告にして、経費をしっかり計上することに慣れたことなんだよね。
わたしがメルオペで月40万円を安定的に稼ぐようになった頃、初めての確定申告の壁にぶつかったんだけど、そこから税金の勉強を始めて、青色申告に切り替えたのがターニングポイントだったんだ。最初は正直、簿記の記帳とか難しそうで、頭抱えたんだけどね（笑）。でも、いざやってみたら、本当に節税効果が大きくて！ 毎年、確定申告が終わるたびに「あー、今年も賢く税金と向き合えたな」って達成感があるの。特に、経費を細かく計上できるようになってからは、「これも仕事の一部」って思えて、モチベーション維持にもつながってるんだよ。例えば、去年の話なんだけど、ライティングのスキルアップのためにオンライン講座をいくつか受講したのね。合計で8万円くらいかかったんだけど、これもちゃんと経費で落とせたから、実質無料でスキルアップできたようなものだなって思ったら、すごく得した気分になったんだよね。
確定申告って、フリーランスにとって、正直ちょっと億劫なイベントだよね。でもね、きちんと向き合えば、損するどころか、賢く自分の資産を守れるようになるんだ。それに、税金の知識って一度身につけたら一生モノのスキルになるから。最初は大変かもしれないけど、一歩踏み出してみる価値は絶対あるよ！ わからないことがあったら、またいつでもわたしのブログに遊びに来てね。みんなで一緒に、もっと賢く、もっと自由に働ける未来を作っていこうね！ それじゃあ、また次の記事で会おうね！🎀
