皆さま、初めまして。芝原大樹と申します。私は今年で40歳、愛知県名古屋市で暮らしております。かつては15年間、ホテルマンとしてお客様をお迎えする仕事に勤しんでおりました。しかし、あのコロナ禍の感染拡大に伴い、勤めていたホテルを離れることになりましてね。正直、先の見えない不安に押し潰されそうになり、途方に暮れた時期もありました。そんな状況から、在宅でできる仕事を見つけて、どうにかこうにか再起を果たすことができました。今ではメールオペレーターやデータ入力といった在宅ワークを中心に、月に35万円ほどの収入を得ております。🌙
ホテルマン時代に培った、お客様に寄り添うホスピタリティの精神は、今の私の仕事にも通じるものがあると感じています。この度は、私と同じように在宅で副業に取り組んでいらっしゃる方々、そしてこれから副業を始めようとされている方々へ、私の経験から得た「副業の確定申告」と「賢い節税術」について、誠心誠意、お話しさせていただければと思っています。特に、月に20万円の収入を超え始めた方々にとっては、避けて通れないテーマでしょうからね。
副業で収入を得ることは、生活を豊かにし、新たな可能性を広げる素晴らしい一歩だと私は心から思っています。しかし、その喜びと同時に、税金という現実的な問題にも向き合わなければならない現実も浮上してきます。特に、副業での所得が年間20万円を超えた場合、原則として確定申告が必要になるのをご存じでしょうか。この「年間20万円」という数字は、多くの副業者にとって最初の大きな壁と感じられるかもしれませんね。この金額は、給与所得以外の所得、例えば私が手掛けているような在宅でのメールオペレーターやデータ入力の報酬から、経費を差し引いた「所得」の合計額を指します。もし給与を受け取っている会社員の方が副業をしている場合、本業の給与は年末調整で処理されるため、副業分だけを申告すればよいわけですね。
「確定申告」と聞くと、難しそうで尻込みしてしまう方もいらっしゃるかもしれませんね。私もそうでしたから、そのお気持ちは本当によくわかります。では、具体的に何から始めれば良いのでしょうか。まずは、ご自身の所得が年間20万円を超えるかどうかを確認するためにも、日々の収入と支出をきちんと記録する習慣をつけることが大切になってきます。次に、税務署のウェブサイトや、国税庁が提供している確定申告書等作成コーナーを活用されるのが良いでしょう。e-Taxを利用すれば、自宅からでも簡単に申告を済ませられますよ。
私の初めての確定申告について、少しお話しさせてください。私が在宅ワークで再起を図ったのは、今からちょうど2年前、2022年の春のことでした。当初は本当に手探りの状態で、時給1,400円のデータ入力業務からスタートしたんです。その年はまだ副業の収入も少なかったので、白色申告で済ませたのですが、翌年の2023年、在宅でのメールオペレーター業務が軌道に乗り始め、月平均で30万円ほどの収入を得られるようになった頃には、「これはきちんと税金に向き合わなければ」という意識が芽生えましたね。
正直、簿記の知識なんて皆無でしたから、帳簿をつけるという行為自体が億劫に感じられたものです。それでも、確定申告の期限が近づくにつれて、不安は募るばかりでしたね。そこで私は、今年の2月、名古屋市中村区にある税務署に直接赴き、相談してみることにしたのです。税務署と聞くと堅苦しいイメージがあるかもしれませんが、担当の方がそれはもう丁寧に、一つ一つ教えてくださいました。まるでホテルのお客様をお迎えするような、そんな細やかな対応に感動しましたね。🏨 私はそこで、白色申告と青色申告の違い、そして青色申告がもたらす節税効果について詳しく教わりました。その場で「これは絶対に青色申告に切り替えるべきだ」と強く感じ、翌年からの青色申告を心に決めたんですよ。
さて、次に本題となる「賢く節税するポイント」についてお話しさせてください。
副業の収入が増えれば増えるほど、納税額も増えていくのは避けられない事実です。しかし、税金を正しく理解し、適切な手続きを踏めば、無駄な支出を抑えることも十分に考えられます。まず最も基本的なのが、「経費の計上」です。在宅でメールオペレーターやデータ入力の仕事をしていると、様々な費用が発生しますよね。例えば、私が仕事で使用しているパソコンやモニター、プリンター、インターネット回線の通信費、さらには業務に必要な書籍代、セミナー受講料なども、経費として認められる場合があります。自宅の一部を事務所として使っている場合は、家賃や電気代の一部を「家事按分」という方法で経費に計上できることもあるんです。大切なのは、これらが事業を行う上で「必要」と認められる費用であること、そしてその証拠となる領収書やレシートをきちんと保管しておくことですね。私は、カフェで打ち合わせをした際の飲食代なども、必ず領収書をもらって保管していますよ。
次に、先ほどの私の体験談でも触れました「青色申告」についてです。青色申告は、白色申告に比べて帳簿付けの手間は増えますが、その分、節税メリットが非常に大きいのです。最大のメリットは、65万円の「青色申告特別控除」が受けられる点でしょう。これは、所得から最大65万円を控除できるというもので、所得税や住民税の計算のもととなる所得を大きく減らすことが可能となります。この控除を受けるためには、事前に「開業届」と「青色申告承認申請書」を税務署に提出し、複式簿記による帳簿付けを行う必要があります。確かに最初はハードルが高く感じるかもしれませんが、会計ソフトなどを活用すれば、意外とスムーズに進められますよ。私も来年からは青色申告に挑戦する予定です。
副業は、私たちに新たな収入源をもたらすだけでなく、スキルアップの機会を与え、自己成長を促してくれる素晴らしいものだと私は常々感じています。しかし、税金に関する知識は、どうしても後回しになりがちですよね。不安なことや疑問に思うことがあれば、一人で抱え込まず、税務署の窓口や税理士などの専門家に相談することを強くお勧めしたいですね。皆さんのお住まいの自治体でも、無料の税務相談会が開催されている場合もございますので、積極的に活用されてみてはいかがでしょうか。
私もホテルマン時代、お客様の「困った」に寄り添うことを第一に考えていたものでした。税金という、少し近寄りがたく感じるテーマについても、皆さんが安心して、そして賢く副業に取り組めるよう、微力ながら、皆様のお手伝いができれば、こんなに嬉しいことはありません。🌙
